IMF:次貸金融損失 近1兆美元

【經濟日報╱編譯吳國卿/綜合華盛頓八日電】 2008.04.09 03:57 am


國際貨幣基金(IMF)呼籲全球決策者採取立即措施,以避免信用市場危機惡化,並準備動用公共資源救援陷於困境的銀行。另外,IMF也通過財務整頓方案,準備拍賣逾400噸的黃金,以籌措約110億美元。

IMF在8日發表的半年度報告中警告,全球金融體系動盪的風險已「急遽升高」,全球資產減值的潛在虧損已高達近1兆美元。儘管主要央行採取史無前例的干預,金融市場仍然壓力重重。決策者必須採取立即措施,以紓緩可能進一步惡化的危機。

IMF認為,全球金融體系的風險自去年10月以來已升高,包括信用、流動性和新興市場。報告說:「新興市場截至目前還很強韌,但若干受信用風險重定價影響和外來資金受限制的經濟體,壓力已顯著增加。」

IMF估計,截至3月,全球金融業者的資產減值已達到9,450億美元,規模接近1990年代日本銀行危機的損失。在近1兆美元的資產減值中,美國房貸市場的損失約5,650億美元,商業房地產證券損失2,400億美元,企業貸款1,200億美元,消費者信用部門損失則達200億美元。

IMF說,如果陷於困境的銀行足以造成「系統性威脅」,政府必須隨時伸出援手,但IMF也強調,銀行股東必須承擔虧損的「所有衝擊」。IMF也呼籲政府擬訂應變措施,以因應大量資產減值對經濟造成的不利影響。

IMF建議的短期政策包括:加強對銀行資本適足率的監督,以確保有充分的流動性,並制訂透明化與估價的全球標準。銀行應改善複雜的證券化商品的揭露與風險管理,繼續努力提振財務體質。

另一方面,IMF執行理事會7日提案,將在幾年內拋售403噸或近1,300萬英兩的黃金,以目前的價值估計約110億美元。

IMF表示,他們將與各國央行協調拋售的作業程序,以免對市場造成重大衝擊。IMF是全球第三大黃金持有者,共持有3,217.3公噸黃金。市場人士說, IMF拋售黃金不致影響金價行情,金飾業者與投資人對黃金的需求,將可輕易消化IMF拋出的黃金。

【2008/04/09 經濟日報】

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